まず、未来の暮らしを見通して・・・

お客さまとご家族の今後に予想される出来事、夢や希望を時間軸にそってまとめます。
参考例
ご本人：35歳　会社員、年収608万円　40歳で住宅購入予定
家族構成：配偶者34歳　長男6歳　長女1歳

1.今後の支出と収入
今後の支出と収入を試算してみると・・・

お客さまが描いたライフプランをもとに、今後予想される支出と収入を一年単位で対比して「資金面からのライフプラン実現可能性」を検証します。
収支のバランスや支出の優先順位を検討しながら、ライフプランの完成度を高めていきます。


参考例
お子さまの大学進学により、家計が数年にわたって赤字になることがわかります。

2.万一の場合の支出と収入
もしものとき、遺されたご家族の暮らしは・・・

万一の場合のご家族の支出と収入を試算したグラフです。配偶者の収入だけでその後もライフプランを実現していけるかどうか、1.と同様、資金の過不足を総合的に検証します。


参考例
収入が公的年金だけの場合、資金不足の状態が長期間続きます。

その後、ご家族が安心して暮らせる保障とは・・・

万一の場合の必要保障額を算出します（遺族年金等の公的年金等を差し引いてもなお、準備が必要と予測される資金です）。ここを出発点に、お伺いした夢や希望、ご家族への想いをふまえ、お客さまの生命保険をつくりあげていきます。

参考例
ライフプランをもとに算出した必要保障額です。合理的な保障を設計するための基本データが完成しました。